金融性公司監督管理信息系統通用功能的設計
2023-02-24 18244次
摘要：金融監管是一個廣義的名詞，它包含了金融監管和財務監管，是一種對金融機構進行法律檢查、組織、協調和控制的一系列活動，并在法律上建立健全的金融機構。近幾年，我國金融監管體系不斷健全，金融監管體系不斷健全，監管力量不斷增強，監管手段不斷創新，這一切都表明我國金融監管的水平有了很大的提高，但金融監管的效果并不理想。為此，金融工作局構建了一套金融監督管理信息系統，通過信息化手段，對銀行、小企業的財務業務進行實時監測、實時報告、統計分析、預警等。該體系的建成，將有利于加強對金融監管、增強監管效能、規范融資擔保機構的良性發展、合理配置金融資源、引導“三農”發展。
關鍵詞：金融性公司；監督管理信息系統；通用功能
金融性公司監督管理信息系統包括融資擔保公司監管與小額貸款公司監管兩個子系統，主要是采用當今最受歡迎的計算機網絡與組件技術，以Windows作為操作系統，微軟Myeclipse作為開發平臺，J2EE作為開發平臺，Oracle作為后臺數據庫，對全市的融資擔保公司、小企業的財務報表進行在線申報、數據統計、分析、預警等，并通過測試和驗收，滿足需求分析的要求。所以，金融擔保公司與小額信貸公司的監管系統之間必然有很多共同的系統功能，并且由于監管目標的業務信息的差異，其自身也有其自身的特點。金融性公司監督管理信息系統的建成和投入運行，將進一步完善我國的金融工作，促進金融服務的發展，提高政府的監管和服務水平。
一、金融性公司監督管理信息系統通用功能設計的理論基礎
（一）問題的提出
通用功能設計在金融性公司監督管理信息系統（簡稱MIS）的開發中起到了輔助作用，它可以為MIS的發展提供一個統一的模型，并為MIS的開發提供了一個通用的平臺。盡管各組織內部的結構各有不同，但若仔細分析各部門的功能，就會發現許多相同之處，特別是各行業的組織，如：制造公司通常設有財務、人員、規劃、生產、存貨、采購、營銷等。組織間的聯合可以為創建管理信息系統提供一個公共的平臺。但是，由于不同企業、機構之間存在著不同的組織架構，因此，開發一種通用的平臺是不切合實際的，而且在開發過程中，會給軟件帶來極大的制約。但MIS通用功能的開發，在對行業進行深入分析的基礎上，結合行業共性特點，以功能模塊為基礎，構建了一個通用的行業功能平臺，從而在技術上和運營上都有一定的可行性。以產業組織通用功能為基礎的MIS將會有很大的發展空間，尤其是對于那些規模較小、結構較完善的企業來說。由于中小機構缺乏資金和人力資源，使一套完整的MIS體系的開發變得十分困難，而采用具有通用功能的平臺，就可以很好地解決這個問題。此外，一個通用的功能平臺也可以為有一定實力的大公司開發MIS提供便利，清晰的發展思路，簡化開發流程，發揮很好的支持作用。
（二）設計原則
在建設和規劃上應遵循的原則：①先進和實用。在功能設計方面，要做到盡善盡美、精益求精，在實施計劃的過程中，要在很長一段時間內始終處于領導地位。為了降低網絡資源的消耗，在設計時盡量采用分布式體系結構。這樣既能保障現有的資金投入，又能保障政府的執行。當然，從技術上來說，可以從可行性和實用性兩個角度出發，挑選出幾個比較成熟的技術，保證這個系統的穩定性。②政府所擁有信息資源的有效開發與使用是其目標。③集中經營。將系統管理、網絡管理等管理功能與模塊整合在一個統一的管理平臺上，以達到集中的目標模型和集中的數據庫管理。從全局的觀點出發，對網絡管理與系統管理進行了全面的整合與管理。④堅持開放性和可擴展性原則。在系統的設計中，要突出技術實現的開放性，以及與其他系統相關的預先設定的界面。尤其是在技術上，要充分考慮到應用程序的不斷改進，以及業務系統的日益增多，使系統能夠適應擴展的需求，以及應用軟件的整合需要。⑤規范與標準。從網絡協議到操作系統，到各個設計的細節，都要按照國際或行業的通用標準來進行。⑥易于使用和易于維護的原理。系統的設計應該是一個友好的接口，以減少各種特殊的訓練，并且提供在線輔助功能。同時，也要有很好的維修能力，正式投入到升級和集成中，從而減少維修費用。⑦安全性：系統的設計必須保證數據的完整性、保密性、可靠性。對所有安保措施都進行了全面的審議，系統中的各個管理功能和模塊都要有能力為管理員定義多層次的使用權限，從而保證系統的安全。
二、金融性公司監督管理信息系統通用功能的設計
（一）通知公告、政策法規信息發布設計
此功能主要實現擔保公司重要信息的申報，金融性通知公告、政策法規信息錄入分為單條錄入和批量錄入兩種。主管機構擁有財務公告，財務政策和規章的一切資料。以下為主管人員錄入財務性公告、財務政策法規信息的基本程序：
第一，主管人員登錄本系統，選擇公告、政策法規信息管理系統。第二，金融通知公告、金融政策、規章等方面的錄入，一是大量錄入金融性公告、金融政策法規信息，二是通過一條金融性公告、金融政策法規信息錄入。第三，金融性通知公告、政策法規信息的輸入，首先要將金融性通知公告、政策法規信息輸入到excel文件中，與數據庫設計的金融性通知公告、政策法規信息表結構一致，并且檢查金融性通知公告、政策法規信息excel文件的主要關鍵字段是否為空，如果為空，則不能成功導入到數據庫中。重新審查財務通知、財務政策的重要信息，并在輸入數據庫前進行數據核對。確認數據正確后，將其上傳至系統，并將財務公告、財務政策、政策等信息順利導入數據庫。第四，若只輸入金融性通知公告、政策法規信息，管理員需要先登錄金融性通知公告、政策法規信息界面Message.jsp，填寫好金融性通知公告、政策法規信息，系統會自動檢查數據的合法性，然后提交到數據庫中。第五，在金融通知公告、政策法規等資料輸入后，主管機構管理員可以在管理系統中查閱財務公告、金融政策和政策。
（二）金融擔保公司的監控子系統的一些模塊設計
在融資擔保公司監管子系統中，其主要功能有實時監管、重大事項管理、高管信息管理、財務信息管理等。以下將對個別重要模板具體的設計進行了分析：
1.重大事項管理
此功能模塊主要實現擔保公司重要信息的申報。發布金融性企業重大事項是重大事項模塊的一項基本的任務，金融性企業管理員具有維護金融性企業重大事項的權限。以下是錄入金融性公司重要事項的基本步驟：第一，金融管理人員登錄系統，在金融性公司重要事項管理系統中進行操作。第二，若要大量輸入金融性公司重要事項，首先要將財務重要事項填寫在excel文件中，與資料庫中的金融性公司重要事項相對應，同時，必須核對重要事項的關鍵字段是否為空，否則無法導入數據庫。再次核對金融性公司的重要信息，并對其進行數據核對，然后才能將其導入數據庫。確認資料正確后，將檔案上傳至系統，并將重要事件導入資料庫。第三，如果是一條重要的財務信息，金融管理人員必須先登錄Significant Events.jsp，填寫好金融性公司重要事項，系統會自動審核數據的真實性，并將其提交到數據庫。第四，管理人員在輸入重要信息后，可以通過財務管理系統中的重要信息進行查詢。金融性公司的重要事項信息修改、刪除、查看等操作與增加操作過程相符合。
2.高管信息管理
此功能模塊主要實現企業高管、董事、監事信息的填報、查看和修改。在管理人員信息管理模塊中，信息發布是財務主管的基礎工作，而企業主管則擁有對其進行管理的權限。以下是金融性公司管理人員輸入資料的基本步驟：第一，財務管理人員登錄系統，點擊管理人員信息管理系統菜單。第二，如果要大量輸入金融性公司的高層人員資料，首先要將金融性公司的高層人員資料輸入到Excel檔案中，與資料庫中的財務主管資料庫的結構相符，同時，要核對管理層資料中的主要關鍵字段是否為空白，否則無法順利導入資料庫。對金融性公司的高級管理人員的重要信息進行重新審查，并在輸入數據庫前對其進行數據核對。最后，確認資料正確后，將檔案上傳至系統，并成功導入資料庫。第三，如果是一條金融性公司的管理人員信息輸入，管理人員必須先登錄Officers Sequence.jsp，填寫金融性公司的高層資料，系統會根據數據的真實性，將其上傳到數據庫中。第四，金融性公司的管理者，可以登錄金融性公司高層管理人員的資料。
3.財務信息管理
此功能模塊主要實現對擔保公司銀行賬戶信息的維護，包括初始金額、賬號基本信息、資金流動等。其中，銀行賬戶的管理主要是實現對擔保公司的銀行賬戶的信息的維護，其中包含了最初的金額和賬戶的基礎資料。在銀行賬戶的管理中，銀行賬戶是動態生成的，必須要有一個賬戶，一旦賬戶被注銷，那么賬戶信息就會被清空，包括單位和個人的賬戶。其銀行賬號的注銷程序有：第一，管理員登錄本系統，選擇注銷銀行賬號。第二，選取所需的單元，并找到該單元使用者的銀行賬號。同樣的，如果按照單位進行注銷，那么就可以找到該單位的用戶，并找到該用戶的銀行賬戶。第三，清除該用戶的銀行賬號。即取消賬戶操作，為下一批新用戶配置銀行賬戶創造了條件。
三、結語
總之，近年來，金融機構監管工作的滯后已經成為制約金融業乃至其他公司發展的瓶頸。為了推進金融性公司監管體系的建設，不斷提升公司的發展水平，應建立金融性公司的監管與管理體系，并逐步實現網絡化，進而加強對金融性公司的監督管理，同時，完善現有的監管模式和方法，使其更加高效、多元化，從而使金融公司的監督管理工作更加信息化、專業化、智能化。
作者簡介：李森（1991.01-），男，漢族，山東東營人，副行長，碩士，主要從事經濟及金融研究。
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