每經記者 李澤民 發自北京

　　當新富移民時下頻現各地之時，他們的資產也開始了瘋狂“奔突”。眾多移民中介公司在新一輪新富移民潮中，充當著掮客的角色，賺了個盆滿缽滿。

　　11月6日，北京一家移民公司的負責人對《每日經濟新聞》記者表示，這些移民最關心的問題之一是，如何將財產安全地轉移出去。

　　據他介紹，如果資金額度較小，可采取“螞蟻搬家”方式，找多人將資金“化整為零”，利用個人外匯額度5萬美元的年度上限，分批轉移。另外可通過地下錢莊，以及找“黃牛”等途徑實現資金轉移。

　　這些資金的大量外流，有業內人士認為會導致我國經濟瀕臨崩潰。也有專家認為，由于大量移民都是在國內做實業的，因此資產轉移不會導致國內實物資本的減少。

　　多重渠道

　　11月9日一早，《每日經濟新聞》記者接到了某移民公司打來的電話，一張姓負責人向記者解答了“財產轉移安全性”問題。他說，現在一般移民資產轉移，都采取“化整為零”方法，需要找許多人幫忙，轉移的安全系數很高。

　　根據國家外匯管理局2007年出臺的《個人外匯管理辦法》，規定境內個人年度購匯總額由以前的2萬美元提高到5萬美元。

　　該負責人說，假如需要轉移的資金不太大，以100萬美元為例，需要找20個經辦人，可以找親戚朋友幫忙，開設多個賬戶。再比如，想在短時間內轉移超過價值300萬元人民幣的資金，就需要找10個購匯額度未使用的個人代轉資金，銀行在這方面很容易配合。

　　如果需轉移的資產巨大，這位負責人說，上述方式就不好辦了。

　　山東一家移民公司的人告訴記者，如果資產在千萬元以上，通過地下錢莊轉移財產，不失為一種好的選擇。“通過地下錢莊將資金匯入海外某個地方的賬戶，再將資金轉移到加拿大等移民目標地。”

　　說到這種途徑的風險，該負責人稱，一定要選擇“信譽好”的錢莊，不用一手交錢、一手交貨，電話就可以敲定交易數量。為了體現這種“信任”，有的錢莊在談好交易之后，會主動把資金打到海外指定的賬戶上，經確認后，客戶就把本金和傭金打給錢莊。

　　香港“中轉”

　　在資金轉移的眾多方法中，被譽為“自由港”的香港成了資金騰挪的樂土。

　　前述移民公司負責人告訴《每日經濟新聞》記者，“可以將資金帶到香港，在當地完成兌換之后，再通過香港匯到移民目的地。”這位負責人稱，客戶需有過關免檢牌照的私家車，現金進入香港后，先進入朋友的賬戶，后轉入自己賬戶。

　　一位張姓移民專家告訴《每日經濟新聞》記者，在香港設立一個賬戶進行資產轉移，是當前移民資金轉移海外的重要途徑。

　　但是對于數額巨大、涉及灰色收入的轉移，前述移民公司的人表示，他們會有針對性的辦法，保證資金的順利轉移。現在對于大額資產轉移最盛行的辦法，是通過外貿公司進行轉移。

　　該負責人表示，“你可以說外貿公司在國外需購置東西，需要資金的申請，辦理了相關手續和合同，就可將資金兌成美金轉移出去。”

　　另外一種辦法就是找“黃牛”。“黃牛”一般與某些銀行內部人員關系密切。

　　該負責人說，還可以通過在巴拿馬等地注冊一家離岸公司，通過第三方把賬面資金用 “螞蟻搬家”的方式轉出去。

　　資料顯示，目前國際多家銀行都承認離岸公司，可以在銀行開立賬號，財務運作極為方便。這些離岸公司有一定正面作用，但也為洗錢、侵吞國有資產和公眾財產，欺詐、轉嫁金融風險提供了便利。

　　中介推手

　　在資產轉移過程中，越來越多的移民中介在其間充當“推手”。

　　北京某投資公司負責人向《每日經濟新聞》記者表示，如果客戶的很多資金屬于灰色收入，他們都有相應的辦法予以解決。當記者問及除了通過香港、在外注冊離岸公司等渠道之外，有無更快捷的辦法進行資金轉移，該負責人肯定地回答：“當然有。”但需要和記者“深入溝通，了解清楚資金的詳細來源之后”，給出最終方法。

　　記者走訪發現，很多移民公司并無移民中介資質，但開展的業務與正規移民公司并無二致，其間風險無法預料。

　　北京因私出入境中介機構協會會長齊立新告訴 《每日經濟新聞》記者，根據最新統計，北京市有資質的移民中介機構只有81家。而現在北京的非法移民中介機構估計在100家以上。

　　移民專家張躍輝在 《2011~2012年移民行業趨勢報告》中稱，這些非法機構，以 “海外駐華企業”、“律師事務所”、“基金公司”、“高端培訓機構”、“投資公司”以及零星的散戶(個人)等形式存在。

　　就業務本身來說，除個別散戶(個人)以技術移民作為主營業務之外，其他的非法機構清一色以投資移民作為業務的核心方向。經粗略分析，非法機構每年促成的業務量約占市場總量的30%以上。

　　與北京市場略有不同，全國擁有移民資質的1000多家中介機構中，實際從事移民業務辦理的機構約為1/3，絕大多數公司處于有資質不經營狀態。

　　對經濟或無影響

　　早在2004年，商務部國際貿易經濟合作研究院梅新育(微博)主持過《中國與離岸金融中心跨境資本流動問題研究》的課題報告。該報告指出，自上世紀80年代以來，大約有4000名腐敗犯罪分子逃到國外，帶走500多億美元資金，這些資金一般都是通過離岸公司向外轉移的。但是對于移民轉移的資產，梅新育在接受《每日經濟新聞》記者采訪時表示，我國現在的資本項目是沒有完全開放的，是有管制的。

　　他分析，“就算移民國內的業務不做了，把資產都轉移到國外，這就必須把國內資產賣出，必然有其他投資者接手。”

　　梅新育指出，“除非這些移民全部是做金融的，或者是單純的資本玩家；如果做實體經營，并不會造成我國實物資本的減少。”