我國警方摧毀特大電信詐騙犯罪集團(tuán)，抓獲嫌犯482名
核心提示
據(jù)新華社、揚(yáng)子晚報(bào)報(bào)道，在公安部直接指揮下，江蘇警方組團(tuán)遠(yuǎn)赴泰國、馬來西亞等東南亞6國，與當(dāng)?shù)鼐郊薪y(tǒng)一行動(dòng)，成功摧毀特大跨國跨兩岸電信詐騙犯罪集團(tuán)，抓獲犯罪嫌疑人482名(其中大陸地區(qū)嫌犯177名，臺(tái)灣地區(qū)嫌犯286名)，偵破電信詐騙案件510余起，總案值7300余萬元。
昨日下午，首批126名犯罪嫌疑人分乘兩架包機(jī)被押回國。除一名嫌犯因突然生病而留在北京就醫(yī)外，125名嫌犯被連夜押往蘇州。此外，另有100多名臺(tái)灣籍犯罪嫌疑人被押解到了臺(tái)灣。
【步步驚心】
詐騙流程主要有“三板斧”
這個(gè)龐大的跨國電信詐騙集團(tuán)頻頻得手，也有一番“真本事”：
該集團(tuán)專門對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn)，所用的教材極具針對(duì)性，可根據(jù)詐騙人員扮演的公安、法院、郵政、檢察、司法等不同角色靈活變通。據(jù)稱，培訓(xùn)教材是聘請(qǐng)熟知心理學(xué)、金融實(shí)務(wù)、刑偵、司法、軟件控制等不同專業(yè)的人士編寫。
警方繳獲的兩套“釣魚劇本”，可讓世人了解這個(gè)集團(tuán)運(yùn)作的冰山一角。翻閱這兩套均超過5000字的“釣魚劇本”，但見整個(gè)詐騙流程分三步，分別由一線、二線、三線騙子負(fù)責(zé)，步步誘導(dǎo)，陷阱重重；屢屢威逼利誘，阻止受害人與其他人接觸，可謂步步驚心……
當(dāng)然，這并非無懈可擊，市民稍加留意，還是能找出不少破綻的。靜下心來想想，其實(shí)電信騙子所編造的借口和理由很可笑：一是公安機(jī)關(guān)是不可能通過打電話的形式詢問所謂的案情和通報(bào)案件情況；二是沒有任何一個(gè)國家機(jī)關(guān)設(shè)立所謂的安全賬號(hào)；三是公檢法等機(jī)關(guān)的電話，包括本地和異地的，之間是不可能直接互相轉(zhuǎn)接的。
第一板斧
拋出公安郵件
演員：一線騙子，扮演郵局人員，女
劇情：拋出一封并不存在的公安郵件
目的：誘發(fā)市民好奇心，為二線騙子下套做鋪墊
這個(gè)詐騙集團(tuán)所用道具，主要是網(wǎng)絡(luò)電話，可任意改號(hào)進(jìn)行語音播送，不用掛線轉(zhuǎn)接。騙子先隨意撥通市民電話。市民一接，就會(huì)聽到錄制好的語音提示：“您好，這里是××(地區(qū)名稱)郵局(來電顯示的是某郵局電話)，您有一掛號(hào)郵件在今年的×月×日，已投遞過兩次給您，但無人簽收領(lǐng)取，查詢請(qǐng)撥0，人工服務(wù)請(qǐng)撥9……”
少數(shù)人會(huì)對(duì)這個(gè)電話置之不理，但現(xiàn)實(shí)是，多數(shù)人聽過這個(gè)語音播報(bào)會(huì)按0鍵或9鍵予以查詢，但無論按哪個(gè)鍵，都會(huì)轉(zhuǎn)到一線騙子那兒，此時(shí)詐騙開始(簡(jiǎn)要?jiǎng)”救缦?：
一線騙子(女，以扮演郵局人員為例)：您好！服務(wù)員工號(hào)××××，很高興為您服務(wù)。市民：詢問剛才聽到的語音內(nèi)容情況。
雙方交流，一線騙子套出市民姓名或單位名稱，然后拋出一個(gè)所謂的公安郵件。一線騙子會(huì)說，是由某地公安局寄發(fā)給的重要公文，郵局投遞兩次但無人簽收，并強(qiáng)調(diào)是重要公文。
初步引發(fā)市民對(duì)郵件內(nèi)容的好奇后，一線騙子繼續(xù)忽悠：公安局要求郵局，一旦聯(lián)系到您本人，必須馬上通知公安局，還問市民要不要免費(fèi)轉(zhuǎn)接，了解公文內(nèi)容，并提供一個(gè)郵件的編號(hào)。
好奇的市民通常會(huì)同意轉(zhuǎn)接。此時(shí)，一線騙子要求市民電話不要掛機(jī)，自己亂設(shè)一些按鍵音，好似正在轉(zhuǎn)接。
至此，一線騙子表演結(jié)束，并以為市民轉(zhuǎn)接某地公安局電話為由，順勢(shì)把“二線騙子”推向舞臺(tái)。
第二板斧
編造傳訊假象
演員：二線騙子，冒充值班民警，男
劇情：編造涉案被傳訊的初步假象
目的：獲取信任，搞清市民身份信息以及手機(jī)
號(hào)碼，為最后一擊做準(zhǔn)備
第二步開始了，市民一直沒掛機(jī)，聽到二線騙子的聲音：這里是某地公安局值班臺(tái)，有什么需要幫助您的？您是要報(bào)案嗎？
接下來，市民會(huì)與二線騙子交流，詢問郵件的事。二線騙子表示去查，一兩分鐘后回復(fù)：我局確實(shí)給你寄發(fā)了郵件(公文)，是通知你到案接受傳訊的通知！這時(shí)，市民大多很驚訝，不知為何被傳訊。二線騙子會(huì)問：是不是跟招商銀行(微博)有業(yè)務(wù)往來。
市民一般回答不清楚或不知道。二線騙子以作登記為名，詢問市民的姓名、手機(jī)號(hào)碼、身份證號(hào)。然后，假意勸說市民：不要著急，辦案民警馬上將你的相關(guān)材料傳過去，三五分鐘會(huì)跟你聯(lián)系，你的電話暫時(shí)不要撥出去或占線，你就在座機(jī)旁等電話，避免呆會(huì)兒找不到你。(注意：這是騙子第一次要求市民不得與別人聯(lián)系)
為了讓市民相信這個(gè)電話來自公安局，二線騙子故意提醒市民，可通過114查驗(yàn)，還假意說“以后遇到陌生電話，都可以用114來查證對(duì)方身份……”以賺取市民信任。
市民一般會(huì)嘗試撥打114查詢，由于騙子用了“任意顯”軟件，市民得到114的肯定答復(fù)，信以為真。
至此，二線騙子以為市民聯(lián)系辦案民警為由，將“三線騙子”引入詐騙環(huán)節(jié)。
讓受害人把錢全部存進(jìn)一張卡，騙子通過音頻分析軟件盜走密碼
第三板斧
盜走賬號(hào)密碼
演員：三線騙子，扮演案件主辦民警，男
劇情：種種手段威逼利誘，詐出市民財(cái)產(chǎn)信息
目的：說服市民轉(zhuǎn)賬并重設(shè)密碼，趁機(jī)用軟件“聽出”密碼，轉(zhuǎn)走資金
與一線、二線騙子打完交道，電話未掛，帶著驚詫而又半信半疑的心情，市民開始跟三線騙子交流。三線騙子應(yīng)屬于資深老手，巧舌如簧，整個(gè)過程也是精心設(shè)計(jì)，主要分三節(jié)進(jìn)行。
【第一節(jié)】
電話錄音做口供，詐出市民財(cái)產(chǎn)情況
三線騙子上來就是一番恫嚇，質(zhì)問市民為何辦理招商銀行信用卡后，第一個(gè)月就欠款不還？還說銀行已報(bào)案。
在市民解釋并質(zhì)疑此事后，三線騙子態(tài)度好轉(zhuǎn)，稱可能是其他人冒用了“你的個(gè)人身份資料，導(dǎo)致被冒名申請(qǐng)招商銀行的信用卡并透支使用”，實(shí)際是媒體報(bào)道的信用卡詐騙案。
估計(jì)市民相信之后，三線騙子支招：你現(xiàn)在是詐騙犯罪嫌疑人，如果要轉(zhuǎn)為被害人，必須做一份被害人筆錄……
市民表示愿做筆錄，但公安局地點(diǎn)較遠(yuǎn)，不方便過去。這正中三線騙子下懷，他趁機(jī)要求：那我在這邊用電話錄音的方式來給你做口供筆錄。
錄音前，三線騙子再三強(qiáng)調(diào)：(1)錄音方式是一對(duì)一全程錄音，如果你身旁有第三者，要在錄音結(jié)束后再交談，避免錄到其他人的聲音而影響真實(shí)性。(2)要把手機(jī)或小靈通先關(guān)機(jī)，錄音結(jié)束后再開機(jī)。(3)全程錄音過程中，你務(wù)必如實(shí)回答所有問題。不明就里的市民當(dāng)然照辦。
接下來，就是三線騙子導(dǎo)演的錄音口供，步步誘導(dǎo)，問出市民的財(cái)產(chǎn)狀況，包括存款，證券、基金、股票等，還穿插一些媒體報(bào)道的個(gè)人信息泄露案。在這過程中，不斷問市民現(xiàn)在身旁是不是有人？手機(jī)關(guān)機(jī)了沒？(這很蹊蹺)
【第二節(jié)】
三線騙子與總部騙子唱雙簧，市民聽得心驚肉跳
詢問市民相關(guān)財(cái)產(chǎn)時(shí)，三線騙子對(duì)市民說：在未來72小時(shí)內(nèi)不得把本案相關(guān)內(nèi)容告知無關(guān)的第三者……接著，他導(dǎo)演了一出戲：與總部騙子唱雙簧，故意讓市民聽到�！罢�(qǐng)總部查詢報(bào)案的×××，身份證號(hào)碼×××××，疑似個(gè)人資料外泄……”
約等待3至5分鐘，市民聽到的是三線騙子與總部騙子的對(duì)話，內(nèi)容是賬戶已下達(dá)凍結(jié)令，開始凍結(jié)資金，如果不配合調(diào)查馬上逮捕云云，此時(shí)的市民已被完全嚇住。
隨后進(jìn)行的“談話”很順利，三線騙子以警察身份威逼恐嚇，完全掌握了市民的資金情況，并聲稱把他的材料傳到金融監(jiān)管局，“鑒于你配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查案情，我會(huì)幫你向金融監(jiān)管局申請(qǐng)金融保單，為你的賬戶作安全防護(hù)設(shè)定。”
國家金融保單？市民從未聽過，任由三線騙子忽悠。市民通常稀里糊涂地申請(qǐng)了金融保單，然后被告知，“你可能要去某個(gè)銀行開個(gè)新的賬戶，把其他銀行里的資金提出來，全部整合存進(jìn)這個(gè)新賬戶中，以保證資金安全。”
【第三節(jié)】
催促市民辦理新賬戶，趁機(jī)“聽取”密碼轉(zhuǎn)賬
六神無主的市民完全相信三線騙子的話，幾乎言聽計(jì)從。得知市民愿意去辦理新卡，三線騙子提醒市民把手機(jī)銀行、網(wǎng)銀等功能一并開通。
三線騙子說，“我們要把電話錄音轉(zhuǎn)移到你的手機(jī)做一個(gè)全程的取證。”至此，市民取款、辦卡、存錢，騙子則會(huì)在這一階段將電話打到市民手機(jī)上繼續(xù)進(jìn)行操控。
三線騙子會(huì)再三恐嚇：不可告訴其他任何人，包括家人、親友、銀行工作人員。
市民唯唯諾諾，一步步將所有個(gè)人資金全部轉(zhuǎn)入新開銀行卡內(nèi)。三線騙子以金融監(jiān)管局要審核新辦銀行卡為名，要求市民在手機(jī)上輸入新辦銀行卡的密碼。
這是一個(gè)最關(guān)鍵環(huán)節(jié)，三線騙子為的是套取銀行卡網(wǎng)銀密碼，而方法就是當(dāng)市民在自己手機(jī)上輸入密碼時(shí)，三線騙子利用音頻分析軟件，破解市民所按按鍵的數(shù)字，從而盜取密碼。為了迷惑市民，給市民造成銀行卡密碼沒丟失的假象，三線騙子還提醒市民修改一下手機(jī)銀行的密碼。但事實(shí)上，即便市民修改了取款密碼，但新銀行卡的網(wǎng)銀密碼并未改變，依然是原來的密碼，騙子利用“辨音”盜取的密碼，迅速從網(wǎng)銀完成轉(zhuǎn)賬，消失！Y
