2015年5月 QQ網名：小媛仔 實際是青島層峰的人以電話形式打著現貨白銀、石油的高收益性，買漲和買跌都可以賺錢，幾乎穩賺不賠的幌子，并不時發送白銀等交易獲利截圖(實質為虛擬交易截圖，從未說明)的方式將我招攬進青島華銀商品交易中心平臺進行交易。在其推薦的所謂專業引導下開戶，最后在其所謂的第三方存管、資金安全等承諾下進行開戶并進行買賣的操作，其不時信誓旦旦說保證賺錢，老師水平如何高等，要求補倉，或促使頻繁交易繳納高昂手續費，喊單虧損后不斷更換所謂老師(齊老師、丁丁老師、張老師、高山流水老師)在1年時間通過交易虧損70.8088萬元。僅在2016年4月6日至2016年6月6日，虧損額就達到45萬余元. 我和其他受騙客戶在仔細了解了這兩間公司的所作所為，震驚地發現了這整個過程就是一個吃人不吐骨頭、讓你傾家蕩產的騙局，白銀，原油(現改名青商油)價格所謂的和國際接軌，實際是和國際期貨價格接軌，和國內現貨價格相差甚遠，如果是做現貨投資，根本沒人會以高2成的價格買入，做為投資人，我們知道投資有風險，但根本就不知道風險能達到能幾天之內，乃至幾分鐘的時間使人傾家蕩產。 我們維權者認為，青島華銀商品交易中心及其107會員單位青島層峰資產管理有限公司及其員工故意欺騙我們投資者! 一、虛假宣傳，誘騙上套 青島華銀商品交易中心和青島層峰業務人員以夸大收益、隱瞞風險的手法，只宣傳的是他們有優秀的操盤團隊，有老師的一對一指導，盈利大和風險可控，騙取投資者的信任，誘騙客戶開戶，對客戶交易時沒有任何風險提示，隱瞞高風險，高手續費，以達到其盈利的目的，涉嫌違反《廣告法》。 二、虛假監管，誘騙入金 青島華銀商品交易中心和青島層峰的業務員代開戶時明確說明：交易資金屬于第三方監管。但從每一名客戶打印的銀行交易流水可以看到，實際上并不存在三方存管協議，以建行為例，只不過是在建行的網銀中一個E商貿通模塊，添加了青島華銀商品交易中心的一個商戶結算賬戶!所有資金其實只是直接轉到青島華銀商品交易中心賬戶，完全不符合一戶一碼制及第三方存管的約定。開戶交易的客戶資金沒有流向市場，更沒有流向國際市場。而所謂和我簽訂的第三方存管的農業銀行居然是在深圳，平臺在青島，我也在青島，明顯是為了今后的維權設置障礙。而其后改為建行進行出入金更是離譜，居然是在投資理財的商貿通里進行轉賬，錢直接打入青島華銀商品交易中心賬戶。 客戶在其軟件里面操作，實則操作的只是一個虛擬的數字，無論客戶買多賣空都不影響國際價格。在一個公平的交易里，為什么客戶的錢要放到銀行去托管，你們的錢就不要?你們就可以用虛擬貨幣來玩我們的真金白銀?保證金和交易金是一回事嗎? 引用中國證監會各類交易場所清理整頓辦公室胡經生處長的話說：交易場所發展會員，會員對外報價，投資者與會員成交，實際上就是做市商，實際上沒有交割。這連賭博平臺都不如，賭博平臺至少是公平公正。 三、虛假交易欺詐，誘騙錢財 2011年11月國務院發布《國務院關于清理整各類交易場所切實防范金融風險的決定》(國發〔2011〕38號)、2012年《國務院辦公廳關于清理整頓各類交易場所的實施意見》(國辦發〔2012〕37號)、2013年六部委《關于禁止以電子商務名義開展標準化合約交易活動的通知》，明確規定：自本決定下發之日起，除依法設立的證券交易所或國務院批準的從事金融產品交易的交易場所外，任何交易場所均不得將任何權益拆分為均等份額公開發行，不得采取集中競價、做市商等集中交易方式進行交易;不得將權益按照標準化交易單位持續掛牌交易，任何投資者買入后賣出或賣出后買入同一交易品種的時間間隔不得少于5個交易日;除法律、行政法規另有規定外，權益持有人累計不得超過200人。其中，集中競價包括集合競價和連續競價，交易系統自動匹配成交都是不允許的。除依法經國務院或國務院期貨監管機構批準設立從事期貨交易的交易場所外，任何單位一律不得以集中競價、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進行標準化合約交易。 中國證監會發言人胡經生代表會領導發聲強調：現貨必須是100%的實物交易，期貨必須經國務院批準。 而青島華銀商品交易中心和會員單位的交易是： (一)交易品種具有違法性： 根據商務部令2006年第24號公布《原油市場管理辦法》規定，青島華銀商品交易中心和青島層峰資產管理有限公司在2015年8月經營的原油現貨，完全不符合上述條件，卻以與青島層峰資產管理有限公司一起誘騙投資者交易“現貨原油”，交易物本身就不存在!又如何能給投資者以現貨???商務部也多次表態：未批準任何一家交易市場從事原油和成品油交易. (二)交易的價格具有欺騙性 青島華銀商品交易中心和層峰資產管理有限公司使用的電子軟件都是自制盤，沒有列入公安監控體系;商品價格和國際接軌，說明了所謂的交易是虛假的，假設外部價格沒有了，公司就沒法運行，大家就沒法進行現貨交易，這不是荒謬么?!所以，客戶在電子盤里面操作，實則操作的只是一個虛擬的數字，無論買多賣空都不影響國際價格，價格成為一個用來確定內部勝負的指標，實際上形成了“零和”的對賭。錢卻早已經轉到對方公司賬號了。 同時，平等的買賣雙方，客戶在交易過程中，需要向自己的交易對手繳納交易手續費、隔夜費和點差，而交易對手不僅無需繳納這些費用，反而是收取這些費用。就是說，這種對賭交易，在制度上就設定了客戶在開始和持續期間必須向自己的對手付錢，起點和過程都是不公平的。 (三)交易對象為標準化合約。 客戶購買的“現貨白銀500、現貨白銀2500、現貨原油1000桶、現貨原油300桶”等現貨，除價格、交貨地點、交貨時間等條款外，其他條款相對固定，屬于標準化合約。交易者將此類合約作為文易對象，訂立合約時，并非全額付款，而只繳納商品價值的一定比率作為保證金，即可買入或者賣出：合約訂立后，允許交易者不實際履行，通過“訂購”和“回購”兩種方式反向操作、對沖平倉方式，解除自己的權利義務。 這些都構成了標準化合約，也與現貨必須以實物交割的法規不符. (四)交易行為屬對賭式交易 交易中，除了會員單位即經營方、客戶雙方以外，沒有任何其他第三方，經營方在接客戶的單子后，也沒有在國際市場對沖保值，所以，這種交易行為完全是“你虧我賺、你賺我虧”的對賭。會員單位與交易商之間的交易對象是特定的，不存在多個買主，也不存在多個賣主，僅僅是會員單位與交易商就現貨白銀、原油進行的訂貨與回購交易而已”。 在實踐中，有無數血本無歸的客戶，但是卻從沒有虧得要動保證金的會員單位或代理商。 (五)交易方式為公開方式集中交易。 青島華銀商品交易中心和層峰資產管理有限公司通過電子盤，通過連續競價、電子撮合、匿名交易、做市商機制等交易方式，安排眾多買方、賣方集中在一起進行交易(包括但不限于人員集中、信息集中、商品集中)，并未促成交易提供各種設施及便利安排。 (六)青島華銀商品交易中心和層峰資產管理有限公司提供的交易軟件未經過公安和工信部的檢測、登記。其提供的軟件經常出現卡、頓、到點位不能成交等現象，特別是在客戶出單交易時，一頓就是1分鐘至5分鐘，致使我錯過點位，更有甚者，卡頓完按照卡頓完的現價成交，和我本人委托的價格相差甚遠，使我由盈利變為虧損，投訴平臺后，補償了我一部分損失，但和我的實際損失相差甚遠。其平臺的合法性值得懷疑。還有一次，原油波動很大，所有客戶的原油價格卻全部卡住不動，待價格重新運行后致使很多客戶集體虧損。 (七)青島華銀商品交易中心和層峰資產管理有限公司拒不提供交易的交割明細及現貨合同，他們的實盤軟件沒有成交量顯示，但其分析軟件卻能顯示成交量，說明我們的交易根本沒流入所謂現貨市場，只是在其提供的軟件內部進行買賣。 (八)青島華銀商品交易中心和層峰資產管理有限公司代收印花稅，確是按照交易金額加上杠桿后的金額征收，僅4、5兩個月，我就以45萬的總投資金額按照杠桿后1.5億元人民幣的金額進行繳稅，僅印花稅就繳了4萬余元，其合法性值得商榷! 根據以上事實、結合中國相關法律、法規、政策規定，舉報人認為：青島華銀商品交易中心和青島層峰資產管理有限公司通過虛假宣傳夸大收益 帶客喊單 頻頻止損 超范圍經營原油 虛假第三方存管 T+0 明知個人不可做現貨還拉我投資致使我投資損失本金70.8萬余元。所設的交易系統，其所交易的白銀、原油、銅等，從根本上講，目的也不是為了組織交易、現貨交割，也不是通過配套服務來盈利，而是以標準化合約為交易對象，而不以實物交收為目的或者不必交收實物的交易，并且面向不特定的人、采取集合競價、連續競價、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式，以保證金制度和高杠桿進行操作，做的是對賭的市商模式，通過買賣價差獲取利潤. 因此，這完全是借現貨交易為名，交易的是統一格式的契約，采取保證金制度、每日無負債結算制度和雙向交易、對沖交易等交易機制。沒有實物交割的虛擬交易，與賭博無異，甚至比賭博還不如。 百姓的錢是辛苦掙來的，自事件發生以來，我瞞著家人陷入極大的痛苦中，懇請中國質量萬里行網站伸張正義，并要求兩家公司返還我本金70.8萬余元!