近期，以傳銷形式為手段的新型互聯網欺詐乃至違法犯罪行為頻發。部分組織和個人打著“虛擬貨幣”“數字貨幣”“電子幣”“互聯網代幣”或“網游、網賺”“玩游戲得大獎”“玩網游送紅包”“電商返利”等旗號，以高額“靜態收益”“動態收益”“推廣返利”為誘餌，利誘、欺騙廣大群眾繳納入會費用成為會員，并鼓動會員發展下線，騙取錢財。

　　另據中國電子商務研究中心發布的《中國網絡傳銷調查報告》數據顯示，早在2010年國內參與網絡傳銷的人員超過4000萬，經工商查處公布的涉案金額達60億元。網絡傳銷作為一種打著電子商務旗號的新型傳銷方式，正成為威脅互聯網安全、社會穩定的一顆“毒瘤”。2018年悄然而至，小編為大家帶來2017年度十大互聯網傳銷案例。

　　案例一、錢寶網

　　【案例簡介】2017年12月26日，張小雷向南京市公安機關投案自首。南京市公安局官方微博一公布出這個消息，一時成為全社會關注的焦點。張小雷于2010年在江蘇省工商局注冊成立江蘇錢旺智能系統有限公司，2012年在南京市工商局注冊成立南京錢寶信息傳媒有限公司。2012年初，錢寶網開始正式運營。

　　錢寶網是以微商、股權投資為主的承諾高額回報的平臺，主要吸收資金手段是要求用戶網上注冊、以充值方式繳納保證金、領取“廣告任務”，“廣告任務”完成后獲得相應收入，其網站公布年化收益率約在40%。其對外宣稱，已吸引了2億會員用戶，日活躍用戶達1000萬，入駐48萬余商家，截至9月平臺流水超過500億元。2015年，南京當地多家媒體曾接到相關部門發的“封殺令”，要求取消和錢寶網、錢旺公司合作的宣傳、投資、商務項目。2016年3月，為避開南京監管部門的監管，“錢寶系”企業總部和所有公司高管均遷至上海市辦公。同年11月，錢旺和錢寶兩個公司的注冊地變更至四川省成都市金堂縣，名稱分別變更為成都錢坤智能系統有限公司和錢乾信息技術有限公司。2017年4月，錢寶被上海市楊浦區市場監督管理局列入經營異常名錄。“我賬戶里還有2300多萬‘錢寶幣’，都提不出來了，現在除了后悔也沒有別的辦法。”2017年的最后一個晚上，錢寶網投資者劉女士這樣向新京報記者訴苦，錢寶的投資規則是投資者在錢寶網上的收益是以“錢寶幣”形式體現的，100錢寶幣等于1元錢。

　　從南京警方的介紹來看，結合張小雷本人供述和初步調查結果，錢寶網以完成廣告任務獲取高額收益為誘餌，收取用戶保證金，吸收新用戶資金，用于兌付老用戶本金及收益，向不特定公眾吸收巨額資金，涉嫌非法集資犯罪活動。

　　【律師點評】對此，中國電子商務研究中心特約研究員，北京億達(上海)律師事務所董毅智律師認為：隨著人們的投資理念不斷加強，各種理財平臺層出不窮，民間的理財平臺占據很大的比重，本次的錢寶網垮臺之后，產生了一系列的連鎖反映，很多理財平臺相繼地倒下，集資平臺跑路、違約形成了一股趨勢。錢寶網剛成立的時候，有知情人士透露，曾經推出過投資100萬元，年回報率100%的項目，這實際上基本上是不可能的項目，錢寶不斷地演變，從最初的單純繳納押金看廣告做任務取得利益的平臺，逐漸的變成了以微商、股權投資為主的高額回報承諾的“P2P+微商”平臺，逐漸轉變成非法的模式，圈住了很多老百姓的錢，錢寶網的這種返利來自于新的用戶，用新的用戶的投入保證金來付給老用戶的收益，這實際上就是一個巨大的騙局。現在的集中問題是對于錢寶網實際控制人張小雷及其公司負責人的追責和投資者的資金找回和損失彌補問題，根據現在的情況，張小雷很有可能被認定為集資詐騙罪，如果投資者想追回投資款，需要等待司法機關啟動追贓程序，按照比例退還給投資者。

　　案例二、五行幣

　　【案例簡介】近期，在公安部統一部署下，多地公安機關對“五行幣”系列涉嫌傳銷案依法進行查處，抓獲化名為張健的宋密秋等百余名犯罪嫌疑人。這個“五行幣”傳銷組織曾推出多個傳銷名目，波及全國32個省份，聚斂贓款數十億元，組織頭目宋密秋宣稱自己是9歲上大學的“神童”“國家秘密培養的奇才”，而實際上，他只有初中文化，自稱“大忽悠”。它把入門費分為500元、2500元、5000元3個級別，聲稱會員繳納資金后能獲得虛擬貨幣——“五行幣”，而繳納5000元的還能得到一枚五行金幣。

　　“五行幣”組織這樣告訴自己的會員，要回本就盡快發展下線，想發財就多多拉人入會。會員發展下線主要有兩項收益，一是現金收益，每發展1名會員，可以獲得入會費10%的直推獎;發展200名會員的團隊可獲15萬元“寶馬獎”。

　　“山寨幣”涉嫌傳銷的情況正在全國多地出現。據統計，截至2017年9月，全國公安機關共立案偵辦傳銷犯罪案件5900多起，涉案金額近300億元。其中，以各種“虛擬貨幣”為名實施的傳銷犯罪比例不小。2017年各地公安機關依法查處了“五行幣”“維卡幣”“亞歐幣”“鈦克幣”等一批重大案件，涉及幣種107個。

　　【律師點評】對此，中國電子商務研究中心特約研究員，北京億達(上海)律師事務所董毅智律師認為：隨著比特幣的走熱，各種數字貨幣層出不窮，但是這其中有真有假，“山寨幣”也利用這個時機，主打數字貨幣的特點，進行商業詐騙，利用“山寨幣”從事網絡傳銷是傳銷的一大新變種，迫切需要工商、公安、金融等部門建立聯合監管機制和聯動打擊機制，把犯罪行為扼殺在萌芽狀態，防止其裂變式增長。“山寨幣”并不是央行發行的數字貨幣，更不是法定意義上的主權貨幣，但其復制起來相當容易且成本低廉，因此大量涌現。從各地查處的案件情況來看，此類傳銷依然采用拉人頭、發展下線的傳統模式，不過借助虛擬貨幣、區塊鏈等新概念進行包裝，具有很強的迷惑性，不少投資者被騙卻不自知。詐騙的方式有以下幾種：鼓吹“高返點、高收益”愿景拉人頭發展下線;交易系統多部署在海外;捏造背景打造門面增加迷惑性。這更需要更加嚴密的監管，建立完善統一的虛擬貨幣監管體系勢在必行。

　　案例三、維卡幣

　　【案例簡介】維卡幣傳銷組織系境外向中國境內推廣虛擬貨幣的組織，傳銷網站及營銷模式由保加利亞人魯某組織建立，服務器設立在丹麥的哥本哈根境內，對外宣稱是繼“比特幣”之后的第二代加密電子貨幣。該組織聲稱維卡幣升值空間大，誘騙他人投入巨額資金到其設立的網站，并設立門檻，會員注冊后不能退會、退款。要成為維卡幣組織會員，必須在老會員的推薦下，繳納不同級別的“門檻費”以獲得相應級別激活碼，注冊成為不同級別的會員。2015年7月份，犯罪嫌疑人于某加入“數字貨幣維卡幣理財”項目的傳銷組織以來，采取以維卡幣為道具商品，繳納入會費，承諾給予會員高額返利，以“拉人頭”發展下線為返利依據的方式，欺騙他人投資加入傳銷組織。2016年4月份，于某在山東煙臺下屬的海陽市溫州商貿城成立維卡幣商務信息咨詢服務部，繼續組織、領導該組織的傳銷活動。2016年6月份，其又加入“UM理財”的傳銷組織，在其服務部內組織、領導維卡幣、UM傳銷活動。至2016年12月份，于某維卡幣傳銷組織會員人數達458人，傳銷資金數額累計達800余萬元;UM傳銷組織會員人數達373人，傳銷資金數額累計達1600余萬元。

　　維卡幣理財項目和UM理財項目的注冊和購買方式主要都是通過互聯網的網站進行的，維卡幣組織的經營其實質是以投資虛擬貨幣為名，要求參加者繳納一定費用獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，以直接或間接發展人員數量作為計酬和返利依據，將上述計酬和返利以分期支付方法進行發放，以高額返利為誘餌，引誘參加者繼續發展他人參加而騙取財物。

　　【律師點評】對此，中國電子商務研究中心特約研究員，北京億達(上海)律師事務所董毅智律師認為：“維卡幣”傳銷組織系境外向中國境內推廣虛擬貨幣的組織，其經營實質是以投資虛擬貨幣為名，要求參加者繳納一定費用獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，以直接或間接發展人員數量作為計酬和返利依據，將上述計酬和返利以分期支付方法進行發放，以高額返利為誘餌，引誘參加者繼續發展他人參加而騙取財物。維卡幣此種經營模式符合傳銷活動的特征，其行為均已構成組織、領導傳銷活動罪，這種互聯網傳銷組織是在互聯網時代下的一個新的產物。

　　案例四、五化聯盟

　　【案例簡介】“五化聯盟”是一個跨國傳銷組織。“五化聯盟”公司無任何經濟實體，也沒有任何股權，傳銷組織者和參加人員所獲收益，都是層層下線人員加入時所交納的高額門檻費。

　　2016年5月，“五化聯盟”網站開始運行，康某制作了各種宣傳資料，召集肖某君、陳某等骨干成員在深圳、珠海等地當面授課，大肆宣傳云數貿“五化聯盟”傳銷模式。2016年5月至2016年12月，該組織通過QQ、微信等渠道先后發展注冊會員20余萬人，層級達130級，涉案金額5.2億元，涉及全國34個省份，以及馬來西亞、新加坡、韓國、美國、英國、加拿大、意大利、澳大利亞等8個國家。2016年12月，宋某在泰國出獄后，認為“五化聯盟”的傳銷組織特征過于明顯，極易受到查處打擊，于是指使康某、司某關閉了“五化聯盟”網站。2017年4月，專案組經過一個多月偵查，掌握了該網絡傳銷組織的犯罪證據，基本查明了犯罪事實。2016年4月,張宏斌通過微信轉賬500元入會。500塊錢的投資,拉兩個人入會就能回本,還能享受分紅和股權激勵,這讓他深感“投資小、回報快”。僅半年時間,張宏斌就在四川眉山市丹棱縣發展了200余名會員,獲利5000余元，僅僅為了5000元卷入傳銷，值得么?

　　云數貿“五化聯盟”注冊會員所交納的錢和獲得的獎金，在網站后臺系統中全部以電子幣形式顯示，1元人民幣對應1個電子幣，會員注冊入會必須先交錢后注冊。會員注冊需交納500元入會費。而之后推薦其他人入會，就會獲得相應的獎勵，入會后買的股票也會升值，給人以誘惑。

　　【律師點評】對此，中國電子商務研究中心特約研究員，北京億達(上海)律師事務所董毅智律師認為：五化聯盟的運作方式與五行幣、維卡幣相似，均采用不合法的傳銷的形式，利用人性的貪婪，卷入大量資金，不合法的投資項目，投資者不要貪圖小利，切勿聽信諸如“高利息”“高回報”的謊言，投資有風險，出手須謹慎。對于手頭資金并不寬裕者，最好不要拿出自己微薄的積蓄，如退休養老錢等輕易投資，確實想投資的要走正規渠道，出手前先要向相關部門咨詢了解清楚，謹防上當受騙;不要去參與所謂的“免費健康講座”“免費參觀旅游”“免費聚餐”等活動。防止上當受騙。

　　案例五、云在指尖

　　【案例簡介】2015年4月，湖北省咸寧市工商局接到舉報，稱廣州云在指尖電子商務有限公司在咸寧地區涉嫌從事傳銷活動。咸寧市工商局執法人員根據舉報線索調查發現，當事人開辦的云在指尖網上商城在銷售商品時給上線會員返還傭金，其經營活動具有明顯的“層級關系”“入門費”“團隊計酬”等特征，涉嫌傳銷。

　　經查，2014年10月31日，當事人開辦的云在指尖網上商城運營上線。該商城是云在指尖公司自行開發的具有在線購物、在線支付等功能的綜合性電商平臺，利用微信進行推廣，運行數據存儲在阿里云公司服務器中。截至2016年2月2日，該商城在售商品16類6000多種，供貨商150余家。在指尖網上商城規定，參與人員獲得傭金的最低條件是必須在商城中累計消費滿128元成為“指尖管家”。“指尖管家”可獲得下線8層內人員以購物形式交費加入的報酬，要獲得無限層的報酬必須提升會員級別。會員級別的晉升途徑，一是增加累積消費金額，二是增加直接和間接發展的“指尖管家”數量。截至2016年2月，云在指尖網上商城瀏覽數達1.4295億人次，關注人數達2476.08萬人，人員層級總數為52層。用“只要一部手機，一個微信賬號，消費128元就能代理整個商城產品，在家里發鏈接，就能輕松月入上萬，甚至十幾萬!”的宣傳語，誘惑了260萬人，陷入微商傳銷騙局。

　　【律師點評】對此，中國電子商務研究中心特約研究員，北京億達(上海)律師事務所董毅智律師認為：隨著移動互聯網的普及，傳銷觸角伸向移動終端，開始“微傳銷”時代。涉案金額達6.2億元，會員260萬人，遍及全國34個省級行政區域，社會影響很大。由于網絡傳銷沒有地域限制，涉案資金的關系錯綜復雜。“云在指尖”規定，會員每推薦一人成為“指尖管家”(第一代)時，可拿40%的利潤。第一代管家推薦新管家(第二代)時，會員可分10%的利潤。發展第三代至第五代，都可以提取10%的利潤。按此模式，部分人員因發展下線獲得返利金額達兩百余萬。2016年9月12日，微信公眾平臺發布了《關于整頓新型多級分銷欺詐行為的公告》，公告中明確指出，針對通過公眾號利用微信關系鏈發展下線分銷進行盈利或誘導用戶關注、分享的行為，將對帳號采取限制功能、永久封號等處罰。可以說，網絡的安全需要每一個人的保護，無論是個人還是第三方平臺，都需要不斷地進行改變。

　　案例六、云集微店

　　【案例簡介】“云集微店”App于2015年2月12日開始上線試運營，從2015年3月26日開始，當事人設定網絡微店運作模式為：每人繳納一年365元的平臺服務年費，可以成為“云集微店”的店主(實際上并不開店)，成為所謂的“店主”后，可以邀請其他人員加入成為新店主。根據當事人制定了晉級制度，一名店主直接發展30名新店主和間接發展130名新店主加入，方可成為導師;導師團隊招募店主人數達到1000名，可向公司申請成為合伙人或者育成合伙人，使相互之間形成上下線的關系。上下線層次模式分為兩種：①公司——合伙人——導師——店主;②公司——合伙人——育成合伙人——導師——店主。當事人設定現金利潤分成方式為：每加入一名新店主，對應的合伙人、導師以培訓費的名義分別可獲得70元、170元，以此獲取利益。同時，“店主”如果在“云集微店”消費購買商品，則對應的“導師”和“合伙人”均可以得到公司返還商品銷售利潤的15%;店主邀請新店主加入消費后，所對應的“合伙人”和“導師”也可以獲得返利。

　　從云集微店對外發布的數據來看，其電商業務所占比重相當大，也就是說它有真實的商品交易行為，這就意味著即使云集微店的模式中有部分符合傳銷的特征，在實際情況中也不會被認定為傳銷罪，只會因為違反《禁止傳銷條例》而受到行政處罰。

　　【律師點評】對此，中國電子商務研究中心特約研究員，北京億達(上海)律師事務所董毅智律師認為：云集微店的行為違反了《禁止傳銷條例》第七條、第二十四條第一款，云集微店的地推模式與相關法律法規所禁止的傳銷活動有一定的區別：一方面，云集微店提高了商品流通效率，創造了真實的社會價值;另一方面，云集微店一直按照補貼市場、虧損經營的互聯網創業模式在運作，平臺并沒有在過去的經營活動中牟利，反而投入巨大。因為這種晉升機制本身的目的就是要分階段、分不同層次的模式去鼓勵大家去成為上一級，這是典型的團隊計酬模式。

　　中國電子商務研究中心特約研究員、北京志霖律師事務所趙占領律師表示，盡管云集微店也做了相應調整，調整后的模式變成了三個層級：經理—主管—店主，但經理還是從下線即主管和店主的繳費計酬，主管從下線店主的繳費中計酬，本質還是差不多。中國電子商務研究中心特約研究員、浙江墾丁律師事務所聯合創始人麻策律師認為，云集三級分銷模式是否屬于一種直接針對消費者的‘商品或服務’，均不甚明確，故仍存爭議。

　　案例七、魔幻農莊

　　【案例簡介】魔幻農莊是一個號稱“輕松賺錢、月薪過萬”的網民風靡的游戲，這種的所謂“理財游戲”迅速在網民中走紅，在短短5個月時間里，先后發展涉及重慶、四川、廣東等28個省市的12萬余玩家，交易金額達4600余萬元，2017年3月15日，“魔幻農莊”正式上線。8月中旬，游戲全面崩盤，數萬玩家血本無歸之際，方才認清其網絡傳銷的真面目。投資者稱，如果要賺更多的錢，還可以設法獲取動態收益，那就是推薦其他人參與進來——直推1個用戶獎勵16個種子，滿100個種子可以換90朵玫瑰花;段先生現在的級別是花農，若直推達10個用戶會獎勵1個花仙子，增加收益率0.1%，4個花仙子自動合成一個花天使，增加收益率0.5%，玩家最多擁有4個花天使。花天使的更高一級叫做莊園主，也是游戲中的最高身份，需要兩個條件：一是直推40人，獲得游戲里面的15塊土地的開墾資格，二是拿錢開地，開墾10塊黑土地、每塊需要300元，5塊金土地、每塊需要3000元，一共投入18000元后，段先生就可以成為莊園主了，享受提高交易上限、免除交易手續費、可幫任何人注冊賬號等特權。每一個推薦人，都可以從自己的直推人處“采蜜”，也就是采花，獲取對方每天收益的10%。短短兩三天內，江津警方接待了類似群眾151人，報案金額總計162萬元，其中少則330元，多則十余萬。此類新型網絡傳銷作為一種高智商犯罪，團伙核心人員年齡分布均在27-32歲之間，頭腦靈活、思維敏捷，在游戲發起之初就設計了許多環節逃避法律打擊，并想好多種抽身后路，在接受訊問時各顯神通。

　　【律師點評】對此，中國電子商務研究中心特約研究員，北京億達(上海)律師事務所董毅智律師認為：魔幻農莊是一種新型的通過網絡游戲開展傳銷的模式，通過游戲掩蓋犯罪現實，即使如此，還是暴露了其傳銷的本質，但是這些創始人和之前的傳銷存在著明顯的區別，他們一般都是思維敏捷的高技術高水平的IT男，審訊初期，多名嫌疑人均對“上家”、“下家”、“上線”、“下線”等詞語極度敏感，一再強調他們是“推薦人”、“直推人”，竭盡所能意欲洗脫“傳銷”嫌疑，辯稱自己在發起這款游戲之前就專門購買和學習過相關反傳銷的書籍，認為傳銷的特點是三級收益，而“魔幻農莊”游戲中，玩家只從自己直推人賬戶中“采蜜”，只有一級收益，不構成傳銷。但是，雖然游戲中表現為玩家只能提取下一級的收益，但每一級玩家都通過對下一級“采蜜”來壯大自身基數，那么玩家的收益實際上是間接來源于其發展延伸的推薦線的最后一級，完全符合法定的傳銷犯罪要件。

　　案例八、1040陽光工程

　　【案例簡介】1040陽光工程，是經典的傳銷組織，其活動方式明顯符合拉人頭、交納會員、發展下線牟取非法利益的特征，被確認為傳銷活動。實際上，據相關人士，1998年4月新疆就有1040陽光工程，隨后轉至廣西，從2007年開始活躍，南寧、武漢、合肥、貴陽等地就有這個組織的成員在活動，甚至還建了個官方網站。核心理念就是發展下線，剛加入的成員需要繳納3800—69800元“會費”，分為三個檔，之后就要不斷地發展“業務員”，只要“業務員”業績優良，就能“空手套白狼”，最終賺到1040萬元，所謂“1040陽光工程”也因此得名。這種資本運作有一套“五級三晉制、出局制”的理論。如果每個入股的人投入6.98萬元，購買21份、每份3800元，入伙次月，“組織”會退19000元，實際出資額即為50800元。如果只投入3800元，下個月是不返錢的，投入2份以上，組織下個月才會給反錢，根據交的金額不同，返錢的規則不同，接下來的任務就是發展3個下線，3個下線再分別發展3個下線，當發展到29人的時候，即可晉升為老總，開始每月拿“工資”，直到拿滿1040萬元，就從“組織”里出局，完成“資本運作”的游戲。在中國基本上中東部每個省都存在1040組織成員，覆蓋面積大、人員數目眾多、國家打擊控制難度巨大。

　　【律師點評】對此，中國電子商務研究中心特約研究員，北京億達(上海)律師事務所董毅智律師認為：根據知情人士透露，實際上1040并不是中國創造的，在日本也存在，名為“天使計劃”，在美國稱為“富人俱樂部”，1040這種典型的傳銷模式第一個特點是以“家庭”為單位設立傳銷場所。如在陳志愿、陳志敏59人案件中,二人于2009年6月至7月左右,將傳銷團隊陸續從南寧遷至合肥。在包河區較偏遠的小區內租房以“家庭”為單位設立傳銷場所。特點二是發展下線猶如細胞分裂，下線發展下線，下線再分裂的方式。特點三是該傳銷組織內各層級之間互不往來,僅限于同層級交流,傳銷組織的游戲規則猶如“薪火傳承”,不同層級掌握不同規則,上線始終掌控最根本的游戲法則,并有一整套工資提成及獎懲制度予以保障。特點四參加人員的文化水平不斷提高，在前期所查辦的傳銷案件中,被告人文化程度多為小學、初中文化程度,運作模式也較為簡單,屬于粗放型。而在陳志愿等59人案件和后期所辦案件中,被告人文化程度普遍提高,既有小有所成的商人、退伍軍人、大學講師,還有一些年輕的大學畢業生。1040采用直銷傳銷混合的方式，讓人們難以分辨，掩蓋其犯罪現實。

　　案例九、IGOFX

　　【案件簡介】據馬來西亞《中國報》報道，一名90后中國女子張雪嬌(26歲，來自江蘇常州)被指卷款潛逃馬來西亞投靠丈夫，其丈夫是一個金融詐騙組織IGOFX的大股東，張雪嬌以中國IGOFX總代理的身份，打著“躺著賺美金”的口號，半年時間在國內發展40萬名會員，卷走人民幣近300億元。

　　2017年6月8日，IGOFX跑路，平臺內所有玩家本金損失超90%，設置止損依然爆倉，IGOFX控股有限公司，自稱2012年成立于新西蘭，已經有近5年的歷史了。去年該公司為了進軍二元期權的市場，放棄了原有的新西蘭監管，將公司總部搬去了瓦努阿圖共和國。IGOFX的瓦努阿圖監管證書信息上顯示，在瓦努阿圖的注冊時間為2016年5月16日，監管有效期為2016年7月18日至2017年7月17日，只有短短1年的時間。可以見得，這個空殼公司為了快速拿到行騙執照，才選擇到瓦努阿圖。而這個地方也成為很多行騙公司快速注冊的地方。IGOFX至今沒有任何可靠的產品或服務，只是不斷發展會員和代理，依靠會員的資金投入盈利，新加入的會員最低投資是100美元。IGOFX的業務模式被稱為多層級營銷(MLM)，即根據會員投資金額的不同，他們被分為以下幾個等級：交易者500美元;介紹人1000美元;JIB2000美元;IB5000美元;MIB1萬美元。會員設有利潤分紅，每月投資回報率的90%用于操盤手和投資者分紅。兩方分紅的比例則根據操盤手的級別而有差異，大體上操盤手的利潤分成在5%到30%之間。每月投資回報率的剩余10%會用于支付會員(即IGOFX推廣員)分紅。按照會員的級別分配比例：第一級別5%;第二級別3%;第三級別1%;第四級別1%。“我們的錢根本沒有進入外匯市場。”云南大理的投資者張國忠說，他查詢自己的MT4軟件(一款市場行情接收軟件)交易記錄，發現自己進行的外匯交易有操作記錄，但凡是托管給操盤手進行的交易均沒有交易記錄，“只要選擇托管，錢就會從賬戶中扣除。最后只有交易結果，沒有交易過程。”

　　【律師點評】對此，中國電子商務研究中心特約研究員，北京億達(上海)律師事務所董毅智律師認為：現在的詐騙形式越來越多樣，外匯交易詐騙如今也走入人們的生活，已有多起互聯網外匯理財平臺崩盤跑路、突然關閉或被定性為傳銷詐騙等風險的事件發生，這些都僅是當下互聯網炒匯平臺亂象的縮影。部分外匯理財平臺為了吸引投資者往往聲稱自己受權威機構監管，或宣稱擁有授權，但是實際上，這些認證或者授權都是造假的，并不是實際受到這方面的監管，平臺以“互助理財”的名義發展下線，按層級返利的方式不斷吸引新投資者加入，這種模式涉嫌傳銷。這些龐氏騙局抓住了人性的弱點，進行誘導和詐騙。

　　案例十、亞歐幣

　　【案件簡介】海南海口警方破獲了一起傳銷案，他們聲稱亞歐幣只要花五毛錢買入，不到一年時間就能漲到五倍多。也就是說，投入100萬，就可以漲到500多萬。按照公司的宣傳，亞歐幣是“國家首家合法加密虛擬數字貨幣”，由海南跨亞歐公司發行。用戶購買“亞歐幣”，需要通過這個網站展示，亞歐幣存儲在內盤，內盤的價格只漲不跌;另外還有外盤，通過交易賣出“亞歐幣”進行提現。所謂的只漲不跌，其實是跨亞歐公司工作人員敲敲鍵盤就能實現的。虛假的“漲勢”，就是為了吸引越來越多的人參與進來，“亞歐幣”傳銷參與者表示，如果說你人脈比較多，市場比較大，他也賺很多錢。只要超過1000萬，三級分銷，可能是省級代理。中國人民大學金融研究院卞永祖表示“用網絡的這個模式，用群的模式，一方面節省了成本，可以去操縱這個群里面的輿論，另外一個，非常隱蔽，你在這里面，人和人是不見面的，你想知道上線是誰，都比較困難，所以說這個有很大的隱蔽性，并且這個擴展非常快。因為區域在這個方面是不受限制的。” 在這些包裝之下，短短一年的時間，“亞歐幣”吸引了4萬多名參與者，吸收資金達到40多億元。 在涉案的40多億元中，有約10億元用于會員高額返利，約27億元用于會員提現。有超過3億元被犯罪嫌疑人劉某和夏某榮等非法占有。

　　【律師點評】對此，中國電子商務研究中心特約研究員，北京億達(上海)律師事務所董毅智律師認為：數字貨幣的風靡，我國的詐騙集團也在這中間鉆空子，實際上，人們在購買數字貨幣的同時，并不是真正的了解數字貨幣，就像現在風靡的比特幣，很多投資者壓根就不明白到底什么是比特幣，比特幣又是如何產生的，只是聽別人說這東西掙錢，就將自己的積蓄投入，亞歐幣騙局就是利用了人們對數字貨幣的癡迷和信任，開啟了詐騙。