公安部披露“3·10”特大跨境電信詐騙案?jìng)善萍?xì)節(jié)
警方提示：這些短信全都是騙人的，千萬不要相信，更不要匯錢。
“快到法院領(lǐng)取訴訟傳票”；“您有執(zhí)行案件在法院，不交錢則馬上予以強(qiáng)制執(zhí)行”；“您在外地超額消費(fèi)，需要被法院執(zhí)行”；“您涉及一起刑事案件要被執(zhí)行”……
司法關(guān)注
本報(bào)記者李恩樹
導(dǎo)演組、劇本組、話務(wù)組、取款組……詳盡的職能分工背后，不是劇組在演戲，而是電信詐騙團(tuán)伙在導(dǎo)演一出詐騙錢財(cái)?shù)膼簞 ?/p>
循循善誘的一個(gè)又一個(gè)圈套中，被帶入戲的是數(shù)量眾多的大陸受害者。
抓獲犯罪嫌疑人最多、搗毀犯罪窩點(diǎn)數(shù)量和犯罪團(tuán)伙規(guī)模最大，也是兩岸警方開展執(zhí)法合作的創(chuàng)新舉措，公安部近日破獲的“3·10”特大跨境電信詐騙案可謂“史無前例”。
近日，公安部刑偵局赴柬埔寨、印尼等地的工作組成員向《法制日?qǐng)?bào)》記者披露了此案的偵破細(xì)節(jié)，以及多地警方在合作過程中共同破解難題的曲折過程。
非法收益按比例分成
據(jù)悉，本案涉及電信詐騙數(shù)百起，被騙區(qū)域涵蓋我國(guó)近30個(gè)省市、自治區(qū)。涉案金額總數(shù)還在進(jìn)一步統(tǒng)計(jì)中，其中最大一筆個(gè)案金額為399萬余元，發(fā)案于重慶。
“目前的電信詐騙團(tuán)伙已經(jīng)形成一條隱秘的、有組織、有規(guī)模的產(chǎn)業(yè)鏈條，類似傳銷組織。”公安部刑偵局副局長(zhǎng)、赴柬埔寨工作組組長(zhǎng)廖進(jìn)榮說。
據(jù)廖進(jìn)榮介紹，此犯罪集團(tuán)的核心成員來自臺(tái)灣，負(fù)責(zé)策劃組織，編寫詐騙劇本，交由在東南亞國(guó)家的一些話務(wù)窩點(diǎn)進(jìn)行具體實(shí)施，然后通過分布在香港、美國(guó)、東南亞等國(guó)家的技術(shù)平臺(tái)詐騙錢財(cái)，受害人則主要來自于大陸和臺(tái)灣。
詐騙來的贓款會(huì)通過專門的洗錢轉(zhuǎn)賬團(tuán)伙，分流到幾十甚至上百個(gè)賬戶中，專門的取款組會(huì)在境外通過取款機(jī)取出現(xiàn)金。
公安部刑偵局副巡視員、赴印尼工作組組長(zhǎng)陳小坤介紹，我國(guó)偵查員一次在菲律賓蹲點(diǎn)時(shí)發(fā)現(xiàn)，有人拿著幾十張銀行卡在一臺(tái)自動(dòng)取款機(jī)前取款4個(gè)多小時(shí)，取出的錢足足3大包，嫌疑人要用車才能運(yùn)走。
廖進(jìn)榮介紹，這一犯罪鏈條各個(gè)環(huán)節(jié)分工明確，導(dǎo)演組、話務(wù)組等各個(gè)組因利益互相勾結(jié)，交織成網(wǎng)絡(luò)，而每個(gè)組中又由上至下呈金字塔排列，許多最下端的員工對(duì)于從事的工作并不知情。
“比如‘車手’(團(tuán)伙中專用稱呼)只負(fù)責(zé)取款，他也可能懷疑錢來路不正，但也說不清錢是從哪兒來的。”廖進(jìn)榮說，取現(xiàn)后這些非法收益會(huì)按比例分成——一般導(dǎo)演組4成，話務(wù)組3成，取錢組3成。
“劇本臺(tái)詞”精心設(shè)計(jì)
6月11日，該案最后一批77名大陸犯罪嫌疑人被從印尼押解回國(guó)，其中大多數(shù)為女性。
據(jù)公安部刑偵局有組織犯罪偵查二隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)、赴柬埔寨工作組成員童碧山介紹，國(guó)內(nèi)的犯罪團(tuán)伙生存不久便會(huì)被打掉，所以近些年團(tuán)伙把窩點(diǎn)都轉(zhuǎn)移到了境外。團(tuán)伙專以在大陸招工的形式公開招聘話務(wù)員，到境外后對(duì)這些年輕人進(jìn)行封閉培訓(xùn)和管理。
《法制日?qǐng)?bào)》記者看到警方繳獲的一些犯罪嫌疑人擬定的“劇本”和“臺(tái)詞”，顯然經(jīng)過一環(huán)扣一環(huán)的精心設(shè)計(jì)，新招去的話務(wù)員都要按此學(xué)習(xí)培訓(xùn)。
童碧山在偵查時(shí)發(fā)現(xiàn)，為使人上當(dāng)，團(tuán)伙甚至還有專門制造背景聲的設(shè)備。
按照要求，每個(gè)話務(wù)員要按照電話本一個(gè)一個(gè)地嘗試，“每天頂多完成兩件完整的客戶”。
警方繳獲的團(tuán)伙規(guī)定顯示，新招聘人員所辦理的簽證是旅游簽證，到境外后3個(gè)月就被安排回大陸一次，然后再走相同的程序出境。
“這些話務(wù)員到境外后就會(huì)明白從事的是詐騙工作，但在威逼利誘之下，大多選擇繼續(xù)參與。她們基本工資在兩千元左右，每騙成一筆都有提成，有一位一線員工成功騙取受害人1300多萬元后，按比例提取了一筆可觀的贓款，以此來吸引不明真相的群眾加入到他們的犯罪組織中。”陳小坤說。
“這些錢都是中國(guó)老百姓的血汗錢，有些是一輩子的積蓄，一旦被騙，很難追回。”廖進(jìn)榮說。
多地警方精誠(chéng)合作
這種策劃者在臺(tái)灣、實(shí)施者在東南亞、受害者在大陸的跨境犯罪，偵破難度超乎想象。兩岸警方要繼續(xù)進(jìn)行深入合作，才能有所突破。
廖進(jìn)榮帶隊(duì)到柬埔寨尋求警方合作時(shí)，遇到的最大困難是：柬埔寨警方從來沒有遇到過電信詐騙案件。
由于柬埔寨還沒有網(wǎng)上銀行，大陸警方在解釋網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬時(shí)，雙方很難溝通。
除溝通外，工作組還遇到了偵查方面的許多難題：很難掌握窩點(diǎn)信息。
“有時(shí)只能靠最原始的手段。”廖進(jìn)榮說，有一天，一位偵查員在一家中餐館吃飯，突然有人進(jìn)來訂了許多中國(guó)餐飲，偵查員覺得有問題，便開始跟蹤，后來發(fā)現(xiàn)一棟別墅，符合窩點(diǎn)的特征——幾十名青年男女混居在郊區(qū)別墅、終日不出門。
偵查員便把門外的幾大包垃圾撿回賓館分析，最終從垃圾中確定了這棟別墅住了大量的中國(guó)人。
雖然存在許多困難，但是柬埔寨警方還是給予了工作組大力的支持，派遣百余名警力對(duì)所確定的窩點(diǎn)進(jìn)行蹲守。根據(jù)部署，為免打草驚蛇，他們等待著6月9日兩岸4地對(duì)106個(gè)窩點(diǎn)的統(tǒng)一抓捕行動(dòng)。
其間，印尼發(fā)生了計(jì)劃外的一起事件，蹲守在一窩點(diǎn)外的警察被發(fā)現(xiàn)，印尼警方迅速對(duì)該窩點(diǎn)的成員實(shí)施了抓捕，在和印尼專案組的協(xié)商后，為避免破壞整個(gè)抓捕活動(dòng)，便當(dāng)天就把嫌疑人釋放了，沒有深入偵查，小插曲并未影響大局。
6月9日上午，兩岸警方與柬埔寨、印尼等國(guó)警方開展統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)，一舉抓獲電信詐騙犯罪嫌疑人598名(其中大陸居民186名、臺(tái)灣居民410名、柬埔寨居民1名、越南居民1名)，搗毀詐騙窩點(diǎn)106處，繳獲銀行卡、電腦、手機(jī)等一大批作案工具。
目前，案件仍由北京、福建公安機(jī)關(guān)繼續(xù)偵辦中。
VOIP改號(hào)設(shè)備成犯罪核心技術(shù)
相關(guān)報(bào)道
本報(bào)記者李恩樹
從境外打來的詐騙電話，手機(jī)上顯示的卻是當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的電話。這種利用VOIP技術(shù)進(jìn)行改號(hào)的設(shè)備，成為近期電信詐騙犯罪的核心手段。
公安部刑偵局副局長(zhǎng)、“3·10”特大跨境電信詐騙案赴柬埔寨工作組組長(zhǎng)廖進(jìn)榮介紹，這種設(shè)備可以將境外電話號(hào)碼改成任意號(hào)碼，包括一些銀行客服電話以及公檢法等政府部門的電話。受害者往往對(duì)此深信不疑。
“再加上大量的個(gè)人信息泄露，使得每個(gè)詐騙電話都能直接找到適合的詐騙對(duì)象。”廖進(jìn)榮曾在一處窩點(diǎn)見到半米高的個(gè)人信息資料，有電信運(yùn)營(yíng)商掌握的資料，也有各種購房信息。
據(jù)公安部刑偵局副巡視員、赴印尼工作組組長(zhǎng)陳小坤介紹，VOIP技術(shù)在管理上存有漏洞，目前經(jīng)營(yíng)VOIP的只有北京、上海、廣東三地的運(yùn)營(yíng)商可以提供由境外打進(jìn)的服務(wù)，“一些運(yùn)營(yíng)商私下開發(fā)VOIP項(xiàng)目，把線路賣給下線，到犯罪者手中時(shí)，有可能已經(jīng)轉(zhuǎn)包許多次了”。
“建議電信部門加大對(duì)VOIP技術(shù)的監(jiān)管，也可以像菲律賓那樣，對(duì)境外電話增設(shè)語音提示。”陳小坤說。
在贓款的流通環(huán)節(jié)，銀行的管理漏洞也被廣為詬病。
“我們每打掉一個(gè)窩點(diǎn)，都能繳獲上千張銀行卡，卻沒有一張是犯罪嫌疑人實(shí)名的銀行卡。”陳小坤說，用借的、撿的甚至偷的身份證到銀行辦卡，銀行并不審查，有的銀行為了業(yè)績(jī)甚至批量辦卡。
而且，這些銀行卡的開戶地在全國(guó)各地，如果公安機(jī)關(guān)掌握一批涉嫌作案用的賬戶后，還要兩人以上到開戶地對(duì)賬戶資金進(jìn)行凍結(jié)，成本太大。
“有的個(gè)人銀行卡走賬幾百萬元，很明顯涉嫌洗錢行為，銀行卻對(duì)此重視不夠。”陳小坤說，對(duì)于警方提供過的黑名單卡號(hào)，應(yīng)限制其境外操作權(quán)限，甚至停止境外操作授權(quán)。只有在立法上解決電信、銀行以及其他相關(guān)部門管理上的漏洞，才能真正從源頭上防止電信詐騙的發(fā)生。