方式：冒充銀行客戶經(jīng)理，以高息為誘餌騙來存款，勾結(jié)銀行人員轉(zhuǎn)走資金
存入銀行的4000萬元定期存款，卻在眼皮底下被轉(zhuǎn)走3471萬元。警方介入，發(fā)現(xiàn)受害單位有兩個。制造這起詐騙案的，竟是一個幾乎大字不識的農(nóng)民泥水匠。
在警方努力下，首批2600萬余元被騙款項被追回。昨日，警方將剛剛追回的又一筆85萬元涉案款，交還給了當事公司代表。
企業(yè)千萬存款 半年煙消云散
被騙的兩家公司是重慶月升實業(yè)(集團)公司(下稱月升公司)、民合實業(yè)有限公司(下稱民合公司)。此前，兩家公司在我市某銀行分別存入2500萬元和1500萬元，存款期限分別是半年和一年。
月升公司辦理存款的時間是去年2月24日。去年6月底，公司需要資金周轉(zhuǎn)，工作人員到銀行查賬，意外發(fā)現(xiàn)巨款“縮水”了———賬目上，只有不到250萬元。
這些錢存入銀行后，被分批轉(zhuǎn)走了。月升公司立即自查，就在自查還沒有得出最終結(jié)論時，該公司財物經(jīng)理主動向警方投案自首，稱他收受了30萬元好處，可能與此案有關。
市公安局經(jīng)偵總隊迅速立案。經(jīng)過周密調(diào)查，民警確定：這是一起票據(jù)詐騙案！
調(diào)查中，民警發(fā)現(xiàn)，此案中受害的并非月升公司一家，還有民合公司。然而，直到去年12月上旬，民警找到民合公司時，公司高層都還沒有發(fā)現(xiàn)被卷入了騙局。當時，他們還在安心等待著是年12月24日的存款到期日。
經(jīng)查，這起票據(jù)詐騙案，涉案金額高達4000萬元。
冒充銀行經(jīng)理 文盲騙3471萬
調(diào)查中，民警發(fā)現(xiàn)一個重要共同點：兩家公司存入該銀行的千萬巨款，均由該銀行的客戶經(jīng)理王經(jīng)理一手操辦。
王經(jīng)理很熱情：通過熟人引薦，找到兩家公司有關負責人后，他承諾：通過他到銀行存定期，可享受高于正常存款的利息。王經(jīng)理還親力親為地分別為兩家公司辦理了相關手續(xù)。如今出了事，王經(jīng)理卻不見了蹤影，民警在銀行也沒能找到他。
隨著調(diào)查深入，涉案嫌疑人曾某某逐漸浮出水面。經(jīng)過受害方確認：他就是“王經(jīng)理”！
今年45歲的曾某某不是什么“銀行客戶經(jīng)理”，他的真實身份是璧山縣的一個農(nóng)民。
曾某某基本上沒有什么文化，在接受警方訊問時，就連“以上筆錄我看過，屬實”幾個字都不會寫。然而，他卻在2008年12月至2009年2月不到3個月時間中，通過勾兌銀行行長以及月升公司財務經(jīng)理等人，套來兩公司4000萬元資金。
案發(fā)時，兩公司賬上一個只剩244萬元，一個只剩285萬元，其余的都被曾某某通過銀行轉(zhuǎn)賬方式，分批次取走了。大多數(shù)時候是一次一兩百萬元，最多的一次，他轉(zhuǎn)了1400萬元。
騙來千萬資金 買了三個公司
“看到我賬上真有這么多錢，我都嚇呆了！”曾某某交代，他曾是一個泥水匠，每月工資不足2000元。
變“闊”了的曾某某很有“理想”———他并沒有像暴發(fā)戶一般大肆揮霍，除買了兩輛東風奇駿轎車，他并未購買什么奢侈品，就連房子也沒有買一套。
騙來的大多數(shù)錢，被他用來收購了3家公司。其中，僅綦江縣一家飲食服務公司和一家名為“元馳林業(yè)”的林業(yè)公司，他付給中間人的中介費就達750萬元。
曾某某買公司并非用于經(jīng)營。按照他的計劃，收購公司只有一個目的———通過抵押等方式運作，將公司資產(chǎn)變大，然后從中吃差價，再還銀行的錢，利用“借雞下蛋”的方式，空手套白狼，讓自己真正變富。
昨日，記者從市經(jīng)偵總隊獲悉：這起票據(jù)詐騙案的相關犯罪嫌疑人曾某某等人，均被警方依法刑拘。
騙局揭秘
這場騙局其實不高明
拿錢勾兌加上偷雞摸狗
騙取千萬巨款，并非曾某某憑一人之力可為。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，此案中，還有另一個重點人物：趙四(外號)，一個年逾五旬的社會閑散人員。趙四沒有具體工作，他的另一個身份，是“資深資金串串”。
在趙四幫助下，曾某某為這起詐騙案編織起一個環(huán)環(huán)相扣的騙局。
步驟 忽悠存款
方式：通關找領導打招呼
在這一階段，曾某某的對外身份，是某銀行客戶經(jīng)理王經(jīng)理。號稱“趙哥”的趙四，充當中間人。
通過“資金串串”圈子，二人先是摸清各公司的財務狀況，選定目標后，找到多名熟人，四處攀關系、請飯局，和兩個受騙公司有關負責人搭上關系。
他們的借口是爭取存款。曾某某許諾了高額利息，信誓旦旦地告訴受害方，他們可以通過銀行“體外循環(huán)”的方式，為客戶爭取到高額利息。
除了利益牌，他還打起人情牌———請領導為其說話：“存哪個銀行也是存，存在這里既可得高額利息，又賣了領導面子。”抱著這樣的想法，受害方入甕。雙方還簽了合同，約定一定要存滿指定時間，不會提前動用。
起初，月升公司的確得到過一筆高額利息———120萬元。這筆錢是曾某某們用“拆東墻，補西墻”方式，通過銀行將錢轉(zhuǎn)出來的。受騙企業(yè)看到果然有高額利息，對他們增加了信任感。