冒用公務(wù)員身份信息辦卡
在熟知了信用卡辦卡的相關(guān)知識后，康樂發(fā)現(xiàn)，冒用他人名義辦領(lǐng)信用卡，然后通過POS機直接套取現(xiàn)金的方式來錢最快，風(fēng)險也最小。在前期的“學(xué)習(xí)”中，康樂已經(jīng)知道各家銀行對公務(wù)員身份的辦卡客戶極易通過審批，而且授信額度也較高。因此，康樂開始計劃冒用公務(wù)員的身份來辦信用卡。
康樂如獲至寶，為了獲取譚亮更為詳細的資料信息，康樂還通過非法手段獲得了譚亮的家庭成員、社保繳費基數(shù)等信息。同時，康樂還打電話到長沙市農(nóng)業(yè)局總機以詢問的方式，獲悉譚亮為農(nóng)業(yè)局某處處長職務(wù)以及譚亮的辦公電話。
在獲取了以上資料后，康樂立即制作了一張譚亮的假身份證。利用該假身份證，康樂在某銀行查詢到了譚亮的信用報告，得知譚亮銀行信用良好后，康樂開始冒用譚亮的身份向多家銀行提交辦理信用卡的申請資料。
在得到信用卡后，康樂馬上拿著信用卡跑到武漢、深圳、佛山等地，采取POS機套現(xiàn)的方式，將所有信用卡內(nèi)可用透支額度全部套現(xiàn)，用于個人消費。
今年3月，當(dāng)康樂手持一套“國家工作人員”資料準(zhǔn)備到銀行再次實施銀行卡詐騙時，被早已布控的民警和銀行工作人員當(dāng)場抓獲。
據(jù)警方初步查明，康樂假冒國家工作人員身份在多家銀行申領(lǐng)信用卡，然后全部利用POS機套現(xiàn)，涉案金額達到40余萬元。
銀行管理疏漏難辭其咎
“康樂冒用他人辦卡的高明之處，就在于其申辦資料大部分屬實，以致很多銀行受騙上當(dāng)。”經(jīng)辦此案的長沙市公安局經(jīng)偵支隊三大隊副大隊長文斌對《法制日報》記者說。
據(jù)介紹，在冒充譚亮辦理信用卡一案中，康樂所提供的申辦信用卡的資料里，除了一張假身份證復(fù)印件和假收入證明外，譚亮的姓名、社保繳費基數(shù)、電話號碼和家庭住址等信息都是真實的。
“康樂在辦卡申請材料中，把譚亮的辦公室電話故意寫成農(nóng)業(yè)局電話總機，這樣銀行一打電話核實譚亮身份，譚亮本人肯定接不到這個電話，但總機值班人員會確認(rèn)譚亮確實是該局某處處長。”文斌說，康樂實施犯罪的另一“高明”之處，就是將收取信用卡的聯(lián)系地址寫上了譚亮家的真實住址。
那么，銀行將信用卡寄到了譚亮家的真實住址，康樂又是如何得到的呢？辦案民警在辦案之初，對此也深感不解。
原來，康樂在向各家銀行郵寄或當(dāng)面遞交了申辦資料后，在審核期內(nèi)，康樂便打聽辦卡進展情況，當(dāng)?shù)弥庞每ㄒ呀?jīng)寄出估計已經(jīng)到達長沙時，康樂便會手持一張譚亮的假身份證到郵局半路“截取”，郵局工作人員看到有身份證，往往會直接讓康樂將信用卡領(lǐng)走。
“半真半假之中，許多銀行紛紛中招。”文斌坦言。
據(jù)介紹，康樂之所以能夠得手，在于其冒充國家公務(wù)員的身份。
辦案人員告訴《法制日報》記者，一些人之所以冒充國家公務(wù)員就能夠輕易辦理信用卡，關(guān)鍵還是在于一些銀行本身確實存在疏漏，因為他們對于自稱是公務(wù)員身份的客戶，缺乏必要的警惕性，甚至存在一種盲目的迷戀，以至于在具體的操辦過程中很難真正落實現(xiàn)有的辦卡制度和流程。
湖南省長沙市公安局負(fù)責(zé)人向記者透露，自今年1月公安部部署在全國范圍內(nèi)開展打擊銀行卡犯罪專項行動以來，長沙市公安局經(jīng)偵部門共立銀行卡犯罪案件83起，全部告破，涉案金額達1.2億元，為銀行挽回經(jīng)濟損失281.43萬元。
長沙市公安局經(jīng)偵支隊副支隊長鄧大平向記者介紹，目前銀行卡犯罪案件花樣百出，犯罪嫌疑人會通過各種方法非法套取他人身份信息，然后制作假證件辦理信用卡套現(xiàn)。
對此，警方建議，今后各發(fā)卡銀行應(yīng)該認(rèn)真把好信用卡審批關(guān)，做到見申請人本人、見申請人本人簽名、見申請人本人住址，這樣才不會給不法分子以可乘之機。